打击非法集资 共建和谐社会

时间：2023-10-18 09:39 来源：【平安产险青岛分公司】

        什么是洗钱？什么是反洗钱？
        洗钱是指通过在不同国家和地区、币种、产业之间流动和转移，从而掩盖非法资金的真实来源，使非法资金合法化的行为和过程。简单来说，洗钱就是使违法或犯罪所得合法化的过程。
        反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动而采取相关措施的行为。
        反洗钱的意义
        打击洗钱能够有效遏制其他经济金融犯罪，降低经济运行成本，提高宏观调控效率，更好地实现宏观调控目标。反洗钱是整顿和规范 经济秩序，完善社会主义市场经济体制的有力保证，关系到国民经济的可持续发展。
        反洗钱行政主管部门
        我国反洗钱行政主管部门是中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。
        参与反洗钱管理的金融监管机构
        国务院金融监督管理机构主要还包括国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会。
        金融监管机构依据法律和国务院规定履行有关反洗钱职责，如对所监管的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案；在市场准入工作中依法对法人机构设立、分支机构设立、股权变更、变更注册资本、调整业务范围和增加业务品种、董事及高级管理人员任职资格许可进行反洗钱和反恐怖融资审查，对于不符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的设立申请，不予批准等。