智库动态2016年第1期（总第1期）
时间：2018-04-10 11:32 来源：【保险学会】编者按：青岛保险业专家智库是青岛保监局、青岛市保险学会成立的全国首家地方保险业智库，旨在建立青岛保险业的智囊和参谋，发挥决策支持和政策宣导的作用。《青岛保险智库动态》作为该智库刊物，主要报告专家智库的工作和活动，传递智库专家的观点和声音，并摘编保险业领导和专家的讲话和论述，供关心保险业发展的领导、专家、学者参考使用。
智库活动
青岛保险业专家智库第1季度例会召开。4月27日，专家智库召开2016年第1季度例会，智库专家、保监局及保险学会领导参加会议。会议由学会秘书长孙德春主持。保监局统计研究处副处长夏克清通报了2015年及2016年1季度保险业发展情况、2016年保监局工作要点；专家围绕下列专题开展讨论：调研与课题研究计划、保险进党校（校园）、参与对保险业“十三五”规划编制、保险与财富管理；会议专题讨论并审议通过了2016年专家智库工作计划，同时听取了专家对智库下一步建设的意见建议。
青岛保险业专家智库2016年工作计划。根据《青岛保险业专家智库建设方案》，结合青岛保监局2016年工作要点和保险业实际情况，制定2016年专家智库工作计划。
一、组织课题研究活动。采取多方合作的形式，开展课题研究项目，通过多种渠道进行课题项目申报，不断提升保险理论研究水平。
二、开展实地调研活动。根据课题研究和专家工作需要，组织到保险机构开展实地调研活动，深入了解保险公司的经营和保险业运行情况，不断深化专家对保险业的认识。
三、参与组织“保险与财富管理”论坛活动。中国保险学会与保监局主办，专家智库参与，在青岛组织“保险与财富管理”论坛，邀请相关专家就保险业参与财富管理、养老、保障等领域进行研讨。
四、组织“保险进党校”活动。与区市金融办等部门联系，在党校培训中加入保险相关内容，提升基层党政领导干部对保险的认识，扩大保险的宣传面和普及面。
五、参加保险行业的相关会议和活动。参加保监局和保险行业的重要会议和活动，对保险业重大政策发表意见建议；参与《青岛保险史话》、保险业“十三五”规划等的编制工作。
六、进一步完善季度例会制度。每季度，根据专家智库运行、保险业改革发展形势以及社会关注热点等情况，组织召开季度例会，通报保险业发展情况，研讨发展形势和当前热点问题，各位专家报告调查研究、政策宣传等工作开展情况，并提出意见建议等，季度例会内容形成会议纪要。
保险进基层——智库专家到莱西党校宣讲保险。1月28日，青岛保险业智库专家、青岛大学经济学院副教授、硕士生导师刘学宁，应中共莱西市委组织部与青岛市保险行业协会莱西办事处邀请，在莱西市党校做主题为“保险业支持地方经济创新发展”的专题讲座，从保险的起源、功能、发展等方面，结合当地保险市场，运用数据，从多方面阐述了保险对地方经济创新发展的重要性；并结合《国十条》阐述了未来社会发展对保险的需求及保险业与政府各部门合作的重要性。参加培训人员为莱西市各镇（街道、经济开发区）主要负责人、市直单位分管负责人、各保险公司负责人。
保险进基层——智库专家到黄岛党校宣讲保险。5月11日，青岛市保险业智库专家、青岛大学博士生导师刘喜华教授，在黄岛区委党校组织的“2016年西海岸新区（黄岛区）区管领导干部素质提升培训班”上，做题为“中国保险业的改革与发展”的保险讲座，介绍了新“国十条”的背景、意义、核心内容和保险业发展总体情况及青岛保险业发展情况，并着重讲解了保险业服务青岛经济社会发展的有效途径。这是西海岸新区首次在区管领导干部培训中加入保险课程，培训对象为黄岛区各镇（街道、园区）和区直单位党政主要负责人，各大功能区有关部室负责人。
课题研究
确定2016年专家智库课题研究题目。在听取专家意见的基础上，结合专家的专长和保险业服务经济社会发展的实际，确定2016年专家智库的课题研究题目：保险资金运用、保险与财富管理。综合运用高校、政府部门、监管部门、保险机构的力量，建立产学研相结合的平台，围绕这两个课题组织实地调研、专题座谈、专家论证，开展深入研究，力争形成高质量的研究报告，供有关领导和公司决策参考使用。课题拟定于7月份正式立项，成立课题组，开展相关工作，于年底前完成课题撰写，形成调研报告。
专家观点
刘喜华（青岛大学博士生导师、教授）：2014年2月，青岛市财富管理金融综合改革试验区获国务院批复，青岛成为我国唯一一个以财富管理为主题的金融综合改革试验区。建设金融综合改革试验区离不开人才智力的支撑，因此，为了加快财富管理类人才的培养步伐，增强服务支撑青岛财富管理中心建设的能力与水平，网罗和利用海内外著名大学和金融机构的智力资源与教育资源，青岛大学于近日成立校级直属科研机构——青岛财富管理研究院暨青岛互联网金融研究院。研究院的目标定位是“一平台、三基地”，即财富管理的高端智库平台，人才培养基地、应用与决策咨询基地、财富管理的理论研究基地。主要任务包括：人才培养、决策咨询、理论研究、定期举办财富管理论坛等。研究院由我国著名经济学家易宪容教授领衔。鉴于保险业在未来财富管理市场中的竞争优势明显，研究院拟设立保险与财富管理研究中心，中心未来将密切结合保险业在财富管理领域具有竞争优势的三个方面开展研究工作，即保险资金运用、财富管理和财富传承等，具体而言，一是对财富管理涉及个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排等领域的研究；二是保险业在全球资产配置与专项资产管理方面的研究；三是鉴于保险公司“分业监管、混业服务”的能力正在不断提高，加之保险保障基金在保护投资者利益方面的功能等效于商业银行的存款保险制度，保险资金的来源期限较长，不仅适宜执行国外先进的“全权委托”资产配置理念，而且还可以规避影子银行的信用转换和期限错配等风险，基于保险业和保险资金的这些特征，未来拟对保险业如何在财富管理领域发挥其独特优势方面开展研究；四是关于保险在财富传承优势方面的研究，包括避债优势和避税优势等等。
赵飞（青岛市委政策研究室处长）：保险是衡量社会文明发展水平、经济发达程度、社会治理能力的一个重要标志。2015年青岛保险业保费收入244.1亿元，同比增长20.2%，保费规模在五个计划单列市中居第二位；行业总资产规模563亿元，同比增加74.4亿元。保险资金具有长期性、稳定性、规模化优势，将保险资金用于融资或投资，既可以使保险资金保值增值，又可以为地方经济社会建设提供长期稳定的资金来源。因此，研究保险资金支持地方经济社会发展的重大战略、重点产业、重点项目、重点领域和薄弱环节的方式、途径和举措意义重大。
权威声音
项俊波主席在陆家嘴论坛上强调“四个着力”服务供给侧结构性改革。2016年陆家嘴论坛于6月12日在上海举行，论坛的主题是“全球经济增长的挑战与金融变革”。作为论坛的共同轮值主席，中国保监会主席项俊波致欢迎辞，并作主旨演讲。
项俊波就“保险业如何更好地服务供给侧结构性改革”提出总的思路，总体而言要做到四个着力。一是着力优化保险供给，让人民群众有更多的获得感。围绕新常态下社会结构转型、中产阶级的崛起和消费习惯的变化等新趋势，推动保险产品和服务升级，切实解决保险消费中买难卖难并存的问题。为消费者提供更全面、更贴心、更便捷的保险保障，推动个人税收递延型养老保险落地，推动保险养老社区的建设，促进老年人住房反向抵押养老保险和长期护理保险的发展，大力发展商业健康保险，发展高端医疗保险、家财保险、旅游保险、教育保险等，助推人民群众提升生活品质。二是着力完善金融市场体系，更好地服务实体经济发展。围绕推动产业转型升级的国家战略，发挥保险资金长期投资的独特优势，为“一带一路”、长江经济带、京津冀协同发展、重大基础设施建设等国家战略项目提供资金支持。加快发展科技保险、重大技术装备保险以及信用保证保险，化解科技创新和产业升级的风险，推进融资模式和征信机制创新，助推解决中小微企业融资难、融资贵问题。三是着力补齐社会保障短板，推动提升社会治理能力。充分发挥保险的社会稳定器功能，把商业保险建成社会保障体制的重要支柱，成为政府改进公共服务、加强社会管理的有效工具。要在服务精准扶贫上有所作为。做好大病保险工作，不断扩大农险覆盖面，使农业保险更好地成为支农惠农、脱贫减灾的坚强后盾，要在参与社会治理上有所作为，大力发展多种形式的责任保险，探索发展社区综合保险、自然保险，降低社会管理成本，创新公共服务提供方式。四是着力增强社会托底水平，为改革创造良好外部环境。充分发挥保险在增强社会托底能力、化解矛盾等方面的作用。为促进就业、妥善安置下岗职工贡献力量。一方面，保险业吸纳社会就业前景巨大。在发达国家，保险是吸纳就业的重要产业链，保险业中就业人数都排在前列。另一方面，通过扩大企业年金、职业年金覆盖面，开展城镇职工大额互助保险，开发有针对性的小额人身保险、小额贷款保证保险等产品，可为下岗职工生活、就业提供保障和支持。
智库活动
青岛保险业专家智库第1季度例会召开。4月27日，专家智库召开2016年第1季度例会，智库专家、保监局及保险学会领导参加会议。会议由学会秘书长孙德春主持。保监局统计研究处副处长夏克清通报了2015年及2016年1季度保险业发展情况、2016年保监局工作要点；专家围绕下列专题开展讨论：调研与课题研究计划、保险进党校（校园）、参与对保险业“十三五”规划编制、保险与财富管理；会议专题讨论并审议通过了2016年专家智库工作计划，同时听取了专家对智库下一步建设的意见建议。
青岛保险业专家智库2016年工作计划。根据《青岛保险业专家智库建设方案》，结合青岛保监局2016年工作要点和保险业实际情况，制定2016年专家智库工作计划。
一、组织课题研究活动。采取多方合作的形式，开展课题研究项目，通过多种渠道进行课题项目申报，不断提升保险理论研究水平。
二、开展实地调研活动。根据课题研究和专家工作需要，组织到保险机构开展实地调研活动，深入了解保险公司的经营和保险业运行情况，不断深化专家对保险业的认识。
三、参与组织“保险与财富管理”论坛活动。中国保险学会与保监局主办，专家智库参与，在青岛组织“保险与财富管理”论坛，邀请相关专家就保险业参与财富管理、养老、保障等领域进行研讨。
四、组织“保险进党校”活动。与区市金融办等部门联系，在党校培训中加入保险相关内容，提升基层党政领导干部对保险的认识，扩大保险的宣传面和普及面。
五、参加保险行业的相关会议和活动。参加保监局和保险行业的重要会议和活动，对保险业重大政策发表意见建议；参与《青岛保险史话》、保险业“十三五”规划等的编制工作。
六、进一步完善季度例会制度。每季度，根据专家智库运行、保险业改革发展形势以及社会关注热点等情况，组织召开季度例会，通报保险业发展情况，研讨发展形势和当前热点问题，各位专家报告调查研究、政策宣传等工作开展情况，并提出意见建议等，季度例会内容形成会议纪要。
保险进基层——智库专家到莱西党校宣讲保险。1月28日，青岛保险业智库专家、青岛大学经济学院副教授、硕士生导师刘学宁，应中共莱西市委组织部与青岛市保险行业协会莱西办事处邀请，在莱西市党校做主题为“保险业支持地方经济创新发展”的专题讲座，从保险的起源、功能、发展等方面，结合当地保险市场，运用数据，从多方面阐述了保险对地方经济创新发展的重要性；并结合《国十条》阐述了未来社会发展对保险的需求及保险业与政府各部门合作的重要性。参加培训人员为莱西市各镇（街道、经济开发区）主要负责人、市直单位分管负责人、各保险公司负责人。
保险进基层——智库专家到黄岛党校宣讲保险。5月11日，青岛市保险业智库专家、青岛大学博士生导师刘喜华教授，在黄岛区委党校组织的“2016年西海岸新区（黄岛区）区管领导干部素质提升培训班”上，做题为“中国保险业的改革与发展”的保险讲座，介绍了新“国十条”的背景、意义、核心内容和保险业发展总体情况及青岛保险业发展情况，并着重讲解了保险业服务青岛经济社会发展的有效途径。这是西海岸新区首次在区管领导干部培训中加入保险课程，培训对象为黄岛区各镇（街道、园区）和区直单位党政主要负责人，各大功能区有关部室负责人。
课题研究
确定2016年专家智库课题研究题目。在听取专家意见的基础上，结合专家的专长和保险业服务经济社会发展的实际，确定2016年专家智库的课题研究题目：保险资金运用、保险与财富管理。综合运用高校、政府部门、监管部门、保险机构的力量，建立产学研相结合的平台，围绕这两个课题组织实地调研、专题座谈、专家论证，开展深入研究，力争形成高质量的研究报告，供有关领导和公司决策参考使用。课题拟定于7月份正式立项，成立课题组，开展相关工作，于年底前完成课题撰写，形成调研报告。
专家观点
刘喜华（青岛大学博士生导师、教授）：2014年2月，青岛市财富管理金融综合改革试验区获国务院批复，青岛成为我国唯一一个以财富管理为主题的金融综合改革试验区。建设金融综合改革试验区离不开人才智力的支撑，因此，为了加快财富管理类人才的培养步伐，增强服务支撑青岛财富管理中心建设的能力与水平，网罗和利用海内外著名大学和金融机构的智力资源与教育资源，青岛大学于近日成立校级直属科研机构——青岛财富管理研究院暨青岛互联网金融研究院。研究院的目标定位是“一平台、三基地”，即财富管理的高端智库平台，人才培养基地、应用与决策咨询基地、财富管理的理论研究基地。主要任务包括：人才培养、决策咨询、理论研究、定期举办财富管理论坛等。研究院由我国著名经济学家易宪容教授领衔。鉴于保险业在未来财富管理市场中的竞争优势明显，研究院拟设立保险与财富管理研究中心，中心未来将密切结合保险业在财富管理领域具有竞争优势的三个方面开展研究工作，即保险资金运用、财富管理和财富传承等，具体而言，一是对财富管理涉及个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排等领域的研究；二是保险业在全球资产配置与专项资产管理方面的研究；三是鉴于保险公司“分业监管、混业服务”的能力正在不断提高，加之保险保障基金在保护投资者利益方面的功能等效于商业银行的存款保险制度，保险资金的来源期限较长，不仅适宜执行国外先进的“全权委托”资产配置理念，而且还可以规避影子银行的信用转换和期限错配等风险，基于保险业和保险资金的这些特征，未来拟对保险业如何在财富管理领域发挥其独特优势方面开展研究；四是关于保险在财富传承优势方面的研究，包括避债优势和避税优势等等。
赵飞（青岛市委政策研究室处长）：保险是衡量社会文明发展水平、经济发达程度、社会治理能力的一个重要标志。2015年青岛保险业保费收入244.1亿元，同比增长20.2%，保费规模在五个计划单列市中居第二位；行业总资产规模563亿元，同比增加74.4亿元。保险资金具有长期性、稳定性、规模化优势，将保险资金用于融资或投资，既可以使保险资金保值增值，又可以为地方经济社会建设提供长期稳定的资金来源。因此，研究保险资金支持地方经济社会发展的重大战略、重点产业、重点项目、重点领域和薄弱环节的方式、途径和举措意义重大。
权威声音
项俊波主席在陆家嘴论坛上强调“四个着力”服务供给侧结构性改革。2016年陆家嘴论坛于6月12日在上海举行，论坛的主题是“全球经济增长的挑战与金融变革”。作为论坛的共同轮值主席，中国保监会主席项俊波致欢迎辞，并作主旨演讲。
项俊波就“保险业如何更好地服务供给侧结构性改革”提出总的思路，总体而言要做到四个着力。一是着力优化保险供给，让人民群众有更多的获得感。围绕新常态下社会结构转型、中产阶级的崛起和消费习惯的变化等新趋势，推动保险产品和服务升级，切实解决保险消费中买难卖难并存的问题。为消费者提供更全面、更贴心、更便捷的保险保障，推动个人税收递延型养老保险落地，推动保险养老社区的建设，促进老年人住房反向抵押养老保险和长期护理保险的发展，大力发展商业健康保险，发展高端医疗保险、家财保险、旅游保险、教育保险等，助推人民群众提升生活品质。二是着力完善金融市场体系，更好地服务实体经济发展。围绕推动产业转型升级的国家战略，发挥保险资金长期投资的独特优势，为“一带一路”、长江经济带、京津冀协同发展、重大基础设施建设等国家战略项目提供资金支持。加快发展科技保险、重大技术装备保险以及信用保证保险，化解科技创新和产业升级的风险，推进融资模式和征信机制创新，助推解决中小微企业融资难、融资贵问题。三是着力补齐社会保障短板，推动提升社会治理能力。充分发挥保险的社会稳定器功能，把商业保险建成社会保障体制的重要支柱，成为政府改进公共服务、加强社会管理的有效工具。要在服务精准扶贫上有所作为。做好大病保险工作，不断扩大农险覆盖面，使农业保险更好地成为支农惠农、脱贫减灾的坚强后盾，要在参与社会治理上有所作为，大力发展多种形式的责任保险，探索发展社区综合保险、自然保险，降低社会管理成本，创新公共服务提供方式。四是着力增强社会托底水平，为改革创造良好外部环境。充分发挥保险在增强社会托底能力、化解矛盾等方面的作用。为促进就业、妥善安置下岗职工贡献力量。一方面，保险业吸纳社会就业前景巨大。在发达国家，保险是吸纳就业的重要产业链，保险业中就业人数都排在前列。另一方面，通过扩大企业年金、职业年金覆盖面，开展城镇职工大额互助保险，开发有针对性的小额人身保险、小额贷款保证保险等产品，可为下岗职工生活、就业提供保障和支持。
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